本會與中銀人壽在2023年8月攜手發佈了《攜手共建第二人生-探討香港長者與照顧者的角色、痛點和需求》白皮書，內容圍繞中銀人壽於2022年進行的一項市場調研。調研以設計思維為基礎，透過定性及定量調研，分別訪問了55-75歲的退休長者和30-59歲的在職照顧者；藉著了解長者和照顧者養老和護老的歷程、痛點和需求，去探討未來中銀人壽如何透過產品和服務協助香港市民和客戶為未來退休規劃和生活作更好的準備。
調研發現，81%的受訪長者表示滿意現在的生活，但只有63%的受訪照顧者認為他們的年長父母滿意現在的生活。而長者年齡越大，長者與照顧者在長者生活滿意度上的評價差距就越大。這顯示長者和照顧者對長者退休生活的現況和期望的認知有所不同，從而導致照顧者未必了解長者在退休和養老生活中的真正需要；同時照顧者未必明白提早參與和準備的重要性，待到有需要或有問題發生時，亦難以適時找到所需的資源。
同時，透過了解長者在現時生活四大範疇中的痛點和需求，我們建立了「長者樂活指數」，以探討他們對現時生活的滿意程度。四大範疇包括財政、家庭及關係、健康和社區支援，得出結果為6.0分（10分為滿分），代表尚算滿意。 在調研過程中我們也發現，照顧者的需求和參與也不容忽視。本次調研的受訪者以中產或以上為主，教育和收入水平較高，受訪長者認為自己已為未來退休生活做了一定的準備，而令照顧者也覺得短期內不需要太投入父母的退休生活。直至問題發生時，他們才驚覺雙方都欠缺準備和溝通，以致在解決問題或尋求支援時感到手足無措。
因此，我們認為35-50歲是規劃退休的黃金時間。規劃不僅包括照顧者自己的退休準備，也是與父母共同安排退休和養老生活的好時機。當中的規劃應考慮：
- 預防和管理相關風險，包括財務、健康和環境風險
- 持續學習以提升退休後的生活能力
- 探索並了解相關的產品和服務，以提升退休後的生活質素
若照顧者能提早參與，並與長者共同規劃，不僅可大幅降低長者未來養老生活的不確定性，同時可提高照顧者提前規劃自己未來退休生活的意識。規劃可從溝通開始，先了解雙方的需要和期望，再根據實際情況逐步實踐，為「樂活」共同努力。
